警方警示，警惕TP钱包背后的虚拟货币违法犯罪风险

导读： 近期，警方发布警示，提醒公众警惕TP钱包背后的虚拟货币违法犯罪风险，TP钱包作为虚拟货币常用存储工具，常被不法分子利用，成为洗钱、诈骗等虚拟货币违法活动的重要渠道，部分不法分子打着“高收益低风险”的幌子，诱导用户通过TP钱包参与虚拟货币投资，实则设置骗局卷款跑路；还有人因出租、出借TP钱包账号，沦为...

近期，警方发布警示，提醒公众警惕TP钱包背后的虚拟货币违法犯罪风险，TP钱包作为虚拟货币常用存储工具，常被不法分子利用，成为洗钱、诈骗等虚拟货币违法活动的重要渠道，部分不法分子打着“高收益低风险”的幌子，诱导用户通过TP钱包参与虚拟货币投资，实则设置骗局卷款跑路；还有人因出租、出借TP钱包账号，沦为电信网络诈骗的帮凶，警方提示，虚拟货币交易不受法律保护，公众应坚决远离相关活动，切勿轻信虚假宣传，守护好个人财产与信息安全。

近期全国多地公安机关接连破获多起依托TP钱包实施的虚拟货币诈骗、洗钱、非法集资等新型网络违法犯罪案件，涉案金额动辄数百上千万元，不仅严重侵害人民群众的合法财产权益，更破坏了正常金融市场秩序，威胁社会大局稳定，针对此类高发的新型网络犯罪，公安机关再次发布警示，提醒广大群众认清TP钱包关联虚拟货币活动的违法性与风险性,坚决远离各类陷阱。

TP钱包作为一款专注虚拟货币存储、转账、交易的数字钱包工具，其核心使用场景本就与我国现行金融监管政策相悖，根据《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等监管要求，虚拟货币不具备与法定货币同等的法律地位，不得作为货币在市场上流通使用，任何虚拟货币相关的交易、融资等活动均不受法律保护，不法分子恰恰利用部分群众对虚拟货币的认知盲区与投机逐利心理,将TP钱包作为犯罪工具实施各类违法活动：

1. 虚拟货币洗钱：不法分子通过搭建虚假交易平台、伪装“跑分”“代付”等模式，诱导用户将非法所得资金兑换为虚拟货币，再依托TP钱包完成跨平台转移、套现，以此逃避公安机关的资金追踪，将黑钱“洗白”为看似合法的流通资金；
2. 虚假投资诈骗：不法分子以“虚拟货币稳赚理财”“高收益挖矿分红”“躺赚数字资产”为噱头，诱导群众下载非官方篡改版TP钱包，待用户将资金转入指定的虚假钱包地址后便迅速卷款跑路,给群众造成巨额财产损失；
3. 跨境非法资金周转：部分境外赌博团伙、非法外汇交易团伙利用TP钱包的匿名性与跨境流转便捷性，为赌博平台、非法换汇活动提供资金结算服务，协助赌资、非法资金实现跨境转移,规避我国外汇监管。

针对此类新型网络犯罪，各地公安机关已部署开展多轮专项打击整治行动，以2023年以来的公开战果为例，广东、浙江、江苏等地警方先后打掉多个依托TP钱包实施违法犯罪的团伙，抓获犯罪嫌疑人百余名，追缴涉案虚拟货币折合人民币数千万元，切实形成了强大震慑效应,有效遏制了此类犯罪的蔓延势头。

警方郑重提醒：

1. 坚决远离虚拟货币交易活动：任何虚拟货币交易、投资行为均潜藏极大法律风险与财产损失风险，虚拟货币价格波动剧烈且不受法律保护，一旦参与交易，不仅可能血本无归，还可能因协助洗钱、参与非法活动等承担法律责任，广大群众应主动远离，切勿被“低投入高回报”“躺赚暴富”等虚假噱头蒙蔽诱惑；
2. 通过正规渠道下载应用：下载钱包类应用时，务必通过手机官方应用商店、平台官方网站等正规渠道获取安装包，警惕非官方篡改版APP暗藏木马程序、盗取用户私钥、窃取个人信息的风险,避免给不法分子可乘之机；
3. 及时举报违法犯罪线索：如发现疑似依托TP钱包实施的违法犯罪行为，应第一时间留存聊天记录、转账凭证、钱包地址等相关证据，并立即向公安机关报案,积极配合警方开展调查工作。

维护金融市场秩序、守护人民群众财产安全，需要全社会共同参与，请广大群众切实提升防范意识，自觉抵制各类虚拟货币相关违法活动，不听信、不参与、不转账，携手筑牢全民反诈的坚固防线，共同守护自身的“钱袋子”。